又有南加微信群友换汇被骗！私人换汇恐涉洗钱 最高判囚20年 ！
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反仇恨亚裔微信群遇犯罪 换汇诈欺频传 骗徒这样下手
住在洛杉矶县南艾尔蒙地市的00后女孩谢小丽，4月4日在与网友私人换汇过程中被骗。这类案件屡见不鲜，骗子究竟如何下手，民众又该怎样防范。
谢小丽前不久加入一个反对仇恨亚裔犯罪的微信群，之后，她收到群里一个名叫「我是Carrie」网友的私聊邀请，小丽没有多想，很快接受对方并加为好友。
谢小丽通过对方提供的一个电话号码转了1千美金。（谢小丽提供）
此人在微信聊天中约小丽结伴游行，同时表明自己从事换汇行业，若有需要可找她换汇。小丽是留学生，她称私人换汇在留学生群体较常见，所以当时没觉得任何怀疑。
4月4日上午，小丽急需要把手中1000美元换成人民币，于是就想到这个网友。「当时我们谈妥，以1美元换6.55元人民币的汇率成交，对方提出让我先转1000美金到她提供的美国银行帐户，之后她再通过微信转给我6550元人民币。」
下午3时，按照「我是Carrie」建议的方式，小丽通过她提供的一个电话号码转了1000美金。 「转好后我问她，何时可转人民币给我，对方说要等美金到帐后再转。」这时，小丽产生了怀疑，「之前承诺只要我转了美金，她会马上转人民币，但突然说要等美金入帐之后才能转。」
小丽之后多次催对方转钱，但「我是Carrie」总是寻找各种理由拖延，「当天晚上我一直发消息，没有任何回应，打微信电话也没人接。」小丽曾尝试拨打「我是Carrie」提供的转帐电话，那是一个旧金山的电话号码，「接电话的人说，钱是我自愿转的，他也确实收到1000元。但想要人民币就去找那个骗子，不要找他。」
小丽还翻出「我是Carrie」的微信朋友圈，找到一些带有电话号码的转帐记录。 「我就拨打这些电话号码，其中一个男孩告诉我，这个骗子其实是个中间人，她利用同时需要换外汇的两个被害人，将一方的美金转到另一方的银行帐户，同时骗取其中一方的人民币。」
利用这样的行骗方式，即使警方立案、银行追查，也很难追回被骗钱财，因为骗子提供的银行帐户，通常是另外一个被害人的。
小丽说，被骗钱当晚，这个微信号「我是Carrie」的人，就把她的微信联系直接删除。目前，谢小丽尚未报警，但已报告银行，银行需要10至45个工作日才能回复。
私人换汇恐涉洗钱 最高判囚20年
针对华人圈常有换汇引发的各类刑事案件，洛杉矶刑事律师刘龙珠称，私人换汇风险非常大，而且可能涉及洗钱重罪，面临最高刑期20年。
中国留学生谢小丽近日因私人换汇被骗案件，刘龙珠认为：「这个骗子是打着革命同志的旗号，却干着行骗的勾当。相约一起游行反仇恨犯罪，博取涉世未深的留学生的信任。」
往期回顾：
「消费者行动」社区外展部经理张毓洁认为，这类诈骗案选择对象较多发生在学生身上，「很多留学生都吃过类似暗亏，在微信上转账换汇，结果钱有去无回。」
刘龙珠分析，私人换汇主要有两个动机：「第一是贪小便宜心理，私人换汇汇率相对低，又无手续费。另一个是图方便，去银行换汇需等待时日，不一定当天就能拿到钱。」
张毓洁指出，一些没有当地银行帐户的留学生、游客也会经常选择私人换汇，但背后风险事实上很大。「第一个风险是当面换汇，可能被抢劫；第二个风险是，私人换汇被骗的不计其数。」
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刘龙珠说，「第三个风险是没有被骗也没被抢，但可能会涉嫌洗钱，你的钱是干净的，如果对方的钱是不正当收入，也会涉嫌洗钱。」他认为，若对方提出的汇率很低，钱的来源可能是不正当的，如果明知对方钱财来源不当，或者可以合理怀疑来历不明，就可能因洗钱罪被捕。洗钱是联邦重罪，最高刑期可判20年。
因为靠近墨西哥边境，贩毒猖獗，洛杉矶是全世界最大的洗钱中心之一。此外，拉斯维加斯、迈阿密、纽约都是全美最大的洗钱中心。
处理过多起洗钱案件的刘龙珠指出，洗钱的一个重要途径就是换汇，另一个是在赌场里借钱或者换钱，这些钱也大多来路不正。
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张毓洁指出，有些私人换外汇是想逃避课税，这些人的现金收入没有如实报税，也无法把大笔现金短期存入银行，如果与这些人进行换汇，也恐违法。
对于华人之间私人换汇，刘龙珠建议，除非是朋友亲戚，非常了解对方。 「朋友之间换汇，如果双方钱财都是合法收入，没有问题，但仅限于小额换汇。如果是大额换汇，事实上也无法确定对方的钱是不是合法收入，建议不要换。」
张毓洁提醒消费者，尽可能找合法经营的金融机构换汇，虽然需要付些手续费，但不会因小失大。 「消费者位于明处，罪犯位于暗处。华人有些小聪明，什么事都要求快，但无意中就违反了美国法律。」
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